First Merchants Corporation (FRME)
NEUTRALFondamental
59
Prix
$41.49
Capitalisation boursière
$2.65B
Partie 1 · Ce que vaut l'entreprise
Vue d'ensemble
First Merchants Corporation operates as the financial holding company for First Merchants Bank that provides commercial and consumer banking services. The company offers a range of financial services, including checking, savings, and deposit products; debit and credit cards; mortgages, refinance, construction or renovation of residential properties, agricultural lending, treasury management services and depository products. It also provides personal and commercial wealth management services, brokerage, investment management, private banking, fiduciary estate, and financial planning services. The company operates banking locations in Indiana, Ohio, and Michigan counties. It offers its services through electronic and mobile delivery channels. First Merchants Corporation was founded in 1893 and is headquartered in Muncie, Indiana.
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Bilan & Liquidités
Chiffre d'affaires
$660M
12 derniers mois (au 31/03/2026)
Résultat net
$199M
12 derniers mois (au 31/03/2026)
Flux de trésorerie libre
-
Capitaux propres totaux
$2.47B
Passif total
$16.56B
Ratio de liquidité général
-
Couverture des intérêts
0.40
Dette/EBITDA
-
Bénéfice par action
Chiffre d'affaires & Résultat net
Flux de trésorerie libre
Décomposition du résultat
État historique
Marges dans le temps
La dette dans le temps
Grille de la croissance
Croissance — Chiffre d'affaires
Estimation de la juste valeur
Juste valeur
$32.75
Prix actuel
$41.49
Marge de sécurité
-26.7%
Fourchette de juste valeur
$23.79 - $41.72
Méthodes d'estimation
Indicateurs de valorisation
Ratio P/E
12.37
ROE
9.2%
Ratio P/B
0.99
P/FCF
-
Marge brute
-
ROIC
-
Radar de rentabilité
Value Creation (Economic Moat)
ROIC
-
WACC
11.5%
ROIC − WACC
-
Critères d'analyse fondamentale
Réussi (11)
- EPS shows upward trend
- P/B Ratio 0.99
- Operating Margin 33.8%
- Low reliance on intangibles
- Price below Graham Number
- Revenue Growth 5Y 14.0%
- Analyst Consensus 75% Buy
- PEG Ratio 1.98
- Earnings Quality (OCF/NI) 1.41
- Share Dilution -1.4%
- Piotroski F-Score 6/9
Échoué (8)
- Price CAGR 1.11%
- Debt/Equity ratio
- Interest Coverage
- Return on Tangible Assets
- DCF valuation (Unknown)
- ROE 7.3%
- Earnings Surprise avg -4.9%
- Net Margin Trend 30.1% vs 32.0%
Indisponible (8)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- P/FCF NaN
- Dividend Payout NaN%
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Current Ratio
- Debt/EBITDA
Score F de Piotroski
Signaux mixtes : certains domaines nécessitent attention
Qualité des bénéfices
Qualité élevée : bénéfices soutenus par la trésorerie
Dilution du capital
Rachat d'actions. Favorable aux actionnaires
Gouvernance
Équipe dirigeante
| Nom | Titre | Âge |
|---|---|---|
| Mr. Mark K. Hardwick CPA | CEO & Director | 54 |
| Mr. Michael C. Rechin | Advisor & Vice Chair | 66 |
| Mr. Michael J. Stewart | President | 59 |
| Ms. Michele M. Kawiecki | Executive VP, CFO & Principal Accounting Officer | 52 |
| Mr. John J. Martin | Executive VP & Chief Credit Officer | 58 |
| Mr. Joseph C. Peterson | Executive VP & Chief Commercial Officer | 49 |
| Mr. Marcos Nogues C.F.A. | Chief Investment Officer | - |
| Mr. Stephan H. Fluhler | Senior VP & Chief Information Officer | 56 |
| Ms. Nicole M. Weaver | VP & Director of Corporate Administration | - |
| Mr. Brian T. Hunt J.D. | Secretary & Legal Counsel | 65 |
Risque d'audit
3
Risque du conseil
3
Risque de rémunération
4
Risque droits des actionnaires
4
Partie 2 · Le prix et le moment d'entrer
Cette partie ne dit pas si l'entreprise vaut la peine : elle aide à choisir quand l'acheter, une fois que les fondamentaux vous ont convaincu. À l'intérieur : analyse technique, potentiel, baisses historiques, exposition gamma.
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