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CVB Financial Corporation (CVBF)

NEUTRAL
Financial ServicesBanks - RegionalUnited States

Fondamentale

62

Prezzo

$22.38

Capitalizzazione

$3.97B

Parte 1 · Quanto vale l'azienda

Panoramica

CVB Financial Corp. operates as bank holding company for Citizens Business Bank, National Association, a state-chartered bank that provides banking and financial services to small to mid-sized businesses and individuals. The company offers checking, savings, money market, and certificates of time deposit products for business and personal accounts, municipalities and districts, and specialized deposit products for title and escrow; and serves as a federal tax depository for business customers. It also provides commercial lending products comprising lines of credit and other working capital financing, accounts receivable lending, and letters of credit; agriculture loans to finance the operating needs of wholesale dairy farm operations, cattle feeders, livestock raisers, and farmers; lease financing services for municipal governments; commercial real estate and construction loans; consumer financing products, including automobile leasing and financing, lines of credit, credit cards, home mortgages, and home equity loans; and equipment and vehicle leasing services. In addition, the company offers various specialized services, such as treasury management systems for monitoring and managing cash flow, a merchant card processing program, armored pick-up and delivery, payroll services, remote deposit capture, electronic funds transfers, wires and automated clearinghouse, and online account access; and foreign exchange and letters of credit services. Further, it provides financial and trust services, such as fiduciary services, mutual funds, annuities, 401(k) plans, and individual investment accounts. CVB Financial Corp. was founded in 1974 and is headquartered in Ontario, California.

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Concorrenti diretti

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Stato Patrimoniale e Liquidità

Ricavi

$574M

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Utile Netto

$207M

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Free Cash Flow

$217M

Patrimonio Netto Totale

$2.30B

Passività Totali

$13.34B

Rapporto di Liquidità

-

Copertura Interessi

0.60

Debito/EBITDA

-

Utile per Azione

Ricavi e Utile Netto

Free Cash Flow

Scomposizione Ricavi

Prospetto storico

Margini nel tempo

Il debito nel tempo

Griglia della crescita

Crescita — Ricavi

Stima del Fair Value

BancaCorrettamente Valutato

Fair Value

$21.55

Prezzo Attuale

$22.38

Margine di Sicurezza

-3.8%

Range Fair Value

$18.62 - $24.49

Metodi di Stima

Target degli analisti:$26.17
Flussi di cassa scontati (DCF):Non applicabile a questo tipo di azienda
Multiplo sugli utili (P/E):$18.33
Formula di Graham:Non applicabile a questo tipo di azienda
Valore della capacità di reddito (EPV):Non applicabile a questo tipo di azienda
P/B giustificato:$20.59
Sconto dei dividendi (Gordon):$19.77
P/FFO, i fondi da operazioni:Non applicabile a questo tipo di azienda
Utili di mezzo ciclo:Non applicabile a questo tipo di azienda
Multiplo sui ricavi:Non applicabile a questo tipo di azienda
Consenso Analisti:Buy (8B / 4H / 0S)
Ultima Sorpresa Utili:-1.16%

Metriche di Valutazione

Rapporto P/E

15.37

ROE

9.1%

Rapporto P/B

1.25

P/FCF

6.90

Margine Lordo

-

ROIC

-

Radar Redditività

Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)

ROIC

-

WACC

9.8%

ROIC − WACC

-

Criteri di Analisi Fondamentale

Superati (15)

  • EPS shows upward trend
  • EPS CAGR 6.44%
  • P/FCF 6.90
  • P/B Ratio 1.25
  • Operating Margin 53.9%
  • Positive Free Cash Flow
  • CapEx intensity
  • Low reliance on intangibles
  • Price below Graham Number
  • ROE 9.2%
  • Revenue Growth 5Y 12.4%
  • Analyst Consensus 67% Buy
  • Earnings Quality (OCF/NI) 2.79
  • Share Dilution -1.2%
  • Piotroski F-Score 6/9

Non superati (8)

  • Price CAGR -0.16%
  • Debt/Equity ratio
  • Interest Coverage
  • Return on Tangible Assets
  • DCF valuation (Overvalued)
  • Earnings Surprise avg -0.6%
  • PEG Ratio 5.97
  • Net Margin Trend 36.0% vs 40.5%

Non disponibili (5)

  • ROIC NaN%
  • Gross Margin NaN%
  • Dividend Payout NaN%
  • Current Ratio
  • Debt/EBITDA

Piotroski F-Score

6/9

Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione

score
criteria

Qualità degli Utili

2.79

Alta qualità: utili supportati da cash

Diluizione Azionaria

-1.2%

Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti

Governance

Team Dirigenziale

NomeRuoloEtà
Mr. David A. BragerCEO & Director57
Mr. E. Allen Nicholson CPAExecutive VP & CFO58
Mr. David C. HarveyExecutive VP & COO57
Mr. David F. FarnsworthExecutive VP & Chief Credit Officer68
Mr. Robertson Jones Jr.President & Director54
Mr. Donald E. Evenson CFASenior VP & Chief Investment Officer-
Ms. Sheryl P. LaygoSenior VP & Chief Accounting Officer44
Mr. Michael K. CurrieSenior VP & Chief Information Officer-
Ms. Joyce Y. KwonExecutive VP & Director of Human Resources-
Mr. G. Larry ZivelonghiExecutive VP and Dairy & Livestock Industries Group Manager-

Rischio Audit

2

Rischio CdA

3

Rischio Compensi

2

Rischio Diritti Azionisti

1

Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso

Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.

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