First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
NEUTRALFondamentale
52
Prezzo
$33.57
Capitalizzazione
$4.90B
Parte 1 · Quanto vale l'azienda
Panoramica
First Financial Bankshares, Inc., through its subsidiaries, provides banking services in the United States. The company offers general commercial banking services, including checking, savings and time deposits, loans, automated teller machines, drive-in and night deposit services, safe deposit facilities, remote deposit capture, internet banking, mobile banking, payroll cards, funds transfer, and other customary commercial banking service, as well as securities brokerage services. It also provides personal trust services, such as wealth management; administration of estates, oil and gas management; farm and ranch; property management; testamentary trusts; revocable and irrevocable trusts; and agency accounts. In addition, the company offers commercial and industrial; municipal; agricultural; construction and development; farm; residential; consumer auto and non-auto; and non-owner occupied and owner occupied commercial real estate loans. Further, it provides advice and specialized services related to lending, investing, purchasing, advertising, public relations, and technology services. First Financial Bankshares, Inc. was founded in 1890 and is headquartered in Abilene, Texas.
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Stato Patrimoniale e Liquidità
Ricavi
$666M
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Utile Netto
$269M
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Free Cash Flow
$286M
Patrimonio Netto Totale
$1.92B
Passività Totali
$13.53B
Rapporto di Liquidità
-
Copertura Interessi
0.62
Debito/EBITDA
-
Utile per Azione
Ricavi e Utile Netto
Free Cash Flow
Scomposizione Ricavi
Prospetto storico
Margini nel tempo
Il debito nel tempo
Griglia della crescita
Crescita — Ricavi
Stima del Fair Value
Fair Value
$28.24
Prezzo Attuale
$33.57
Margine di Sicurezza
-18.9%
Range Fair Value
$20.83 - $35.65
Metodi di Stima
Metriche di Valutazione
Rapporto P/E
18.16
ROE
13.2%
Rapporto P/B
2.44
P/FCF
14.96
Margine Lordo
-
ROIC
-
Radar Redditività
Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)
ROIC
-
WACC
9.2%
ROIC − WACC
-
Criteri di Analisi Fondamentale
Superati (12)
- P/FCF 14.96
- P/B Ratio 2.44
- Operating Margin 49.3%
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Low reliance on intangibles
- ROE 14.3%
- Revenue Growth 5Y 12.0%
- Analyst Consensus 55% Buy
- Earnings Quality (OCF/NI) 1.29
- Share Dilution -0.0%
- Piotroski F-Score 7/9
Non superati (11)
- EPS shows upward trend
- EPS CAGR -2.12%
- Price CAGR 4.21%
- Debt/Equity ratio
- Interest Coverage
- Return on Tangible Assets
- Price below Graham Number
- DCF valuation (Overvalued)
- Earnings Surprise avg -4.7%
- PEG Ratio 4.05
- Net Margin Trend 40.4% vs 41.5%
Non disponibili (5)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- Dividend Payout NaN%
- Current Ratio
- Debt/EBITDA
Piotroski F-Score
Salute finanziaria forte
Qualità degli Utili
Alta qualità: utili supportati da cash
Diluizione Azionaria
Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti
Governance
Team Dirigenziale
| Nome | Ruolo | Età |
|---|---|---|
| Mr. F. Scott Dueser | Executive Chairman | 72 |
| Mr. David W. Bailey | CEO & President | 41 |
| Ms. Michelle S. Hickox CPA | Executive VP, CFO, Secretary & Treasurer | 57 |
| Mr. Ronald D. Butler II | Executive VP & Chief Administrative Officer | 64 |
| Mr. Timothy Luke Longhofer | Executive VP & Chief Credit Officer | 42 |
| Mr. J. Kyle McVey CPA | Executive VP, Chief Accounting Officer & Investor Relations Director | 38 |
| Mr. Timothy Brown | Executive VP & Chief Information Officer | 59 |
| Mr. Mike Parker | Executive VP & Chief Compliance Officer | - |
| Mr. Brian D. Goodrich | Executive VP & General Counsel | 52 |
| Mr. Josh Brown CPL | Senior Vice President of Human Resources | - |
Rischio Audit
4
Rischio CdA
4
Rischio Compensi
2
Rischio Diritti Azionisti
3
Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso
Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.
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