First Merchants Corporation (FRME)
NEUTRALFondamentale
59
Prezzo
$41.46
Capitalizzazione
$2.65B
Parte 1 · Quanto vale l'azienda
Panoramica
First Merchants Corporation operates as the financial holding company for First Merchants Bank that provides commercial and consumer banking services. The company offers a range of financial services, including checking, savings, and deposit products; debit and credit cards; mortgages, refinance, construction or renovation of residential properties, agricultural lending, treasury management services and depository products. It also provides personal and commercial wealth management services, brokerage, investment management, private banking, fiduciary estate, and financial planning services. The company operates banking locations in Indiana, Ohio, and Michigan counties. It offers its services through electronic and mobile delivery channels. First Merchants Corporation was founded in 1893 and is headquartered in Muncie, Indiana.
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Stato Patrimoniale e Liquidità
Ricavi
$660M
Ultimi 12 mesi (al 31/03/2026)
Utile Netto
$199M
Ultimi 12 mesi (al 31/03/2026)
Free Cash Flow
-
Patrimonio Netto Totale
$2.47B
Passività Totali
$16.56B
Rapporto di Liquidità
-
Copertura Interessi
0.40
Debito/EBITDA
-
Utile per Azione
Ricavi e Utile Netto
Free Cash Flow
Scomposizione Ricavi
Prospetto storico
Margini nel tempo
Il debito nel tempo
Griglia della crescita
Crescita — Ricavi
Stima del Fair Value
Fair Value
$32.75
Prezzo Attuale
$41.46
Margine di Sicurezza
-26.6%
Range Fair Value
$23.79 - $41.72
Metodi di Stima
Metriche di Valutazione
Rapporto P/E
12.37
ROE
9.2%
Rapporto P/B
0.99
P/FCF
-
Margine Lordo
-
ROIC
-
Radar Redditività
Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)
ROIC
-
WACC
11.5%
ROIC − WACC
-
Criteri di Analisi Fondamentale
Superati (11)
- EPS shows upward trend
- P/B Ratio 0.99
- Operating Margin 33.8%
- Low reliance on intangibles
- Price below Graham Number
- Revenue Growth 5Y 14.0%
- Analyst Consensus 75% Buy
- PEG Ratio 1.98
- Earnings Quality (OCF/NI) 1.41
- Share Dilution -1.4%
- Piotroski F-Score 6/9
Non superati (8)
- Price CAGR 1.11%
- Debt/Equity ratio
- Interest Coverage
- Return on Tangible Assets
- DCF valuation (Unknown)
- ROE 7.3%
- Earnings Surprise avg -4.9%
- Net Margin Trend 30.1% vs 32.0%
Non disponibili (8)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- P/FCF NaN
- Dividend Payout NaN%
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Current Ratio
- Debt/EBITDA
Piotroski F-Score
Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione
Qualità degli Utili
Alta qualità: utili supportati da cash
Diluizione Azionaria
Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti
Governance
Team Dirigenziale
| Nome | Ruolo | Età |
|---|---|---|
| Mr. Mark K. Hardwick CPA | CEO & Director | 54 |
| Mr. Michael C. Rechin | Advisor & Vice Chair | 66 |
| Mr. Michael J. Stewart | President | 59 |
| Ms. Michele M. Kawiecki | Executive VP, CFO & Principal Accounting Officer | 52 |
| Mr. John J. Martin | Executive VP & Chief Credit Officer | 58 |
| Mr. Joseph C. Peterson | Executive VP & Chief Commercial Officer | 49 |
| Mr. Marcos Nogues C.F.A. | Chief Investment Officer | - |
| Mr. Stephan H. Fluhler | Senior VP & Chief Information Officer | 56 |
| Ms. Nicole M. Weaver | VP & Director of Corporate Administration | - |
| Mr. Brian T. Hunt J.D. | Secretary & Legal Counsel | 65 |
Rischio Audit
3
Rischio CdA
3
Rischio Compensi
4
Rischio Diritti Azionisti
4
Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso
Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.
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