International Bancshares Corporation (IBOC)

NEUTRAL

Financial ServicesBanks - RegionalUnited States

Fondamentale

Prezzo

$71.09

Capitalizzazione

$4.46B

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Parte 1 · Quanto vale l'azienda

Panoramica

International Bancshares Corporation, a multibank financial holding company, engages in the provision of commercial and retail banking services in Texas and the State of Oklahoma. The company accepts checking and saving deposits; and offers commercial, real estate, personal, home improvement, automobile, and other installment and term loans. It also provides international banking services, including letters of credit, commercial and industrial loans, and foreign exchange services. In addition, it offers other banking related services, such as credit cards, safety deposit boxes, collections, escrow, drive up and walk up facilities, and other customary banking services; and internet and mobile banking services, as well as securities products through third party providers. The company offers its banking services through ATM network and retail locations in shopping malls and other places. International Bancshares Corporation was founded in 1966 and is headquartered in Laredo, Texas.

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Concorrenti diretti

Con chi questa società si contende gli stessi clienti

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Stato Patrimoniale e Liquidità

Ricavi

$859M

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Utile Netto

$413M

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Free Cash Flow

$473M

Patrimonio Netto Totale

$3.25B

Passività Totali

$13.32B

Rapporto di Liquidità

Copertura Interessi

0.77

Debito/EBITDA

Utile per Azione

Ricavi e Utile Netto

Free Cash Flow

Scomposizione Ricavi

Prospetto storico

Margini nel tempo

Il debito nel tempo

Griglia della crescita

Crescita — Ricavi

Stima del Fair Value

BancaCorrettamente Valutato

Fair Value

$84.83

Prezzo Attuale

$71.09

Margine di Sicurezza

+16.2%

Range Fair Value

$58.22 - $111.44

Metodi di Stima

Target degli analisti:$87.00

Flussi di cassa scontati (DCF):Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sugli utili (P/E):$73.52

Formula di Graham:Non applicabile a questo tipo di azienda

Valore della capacità di reddito (EPV):Non applicabile a questo tipo di azienda

P/B giustificato:$108.77

Sconto dei dividendi (Gordon):$33.06

P/FFO, i fondi da operazioni:Non applicabile a questo tipo di azienda

Utili di mezzo ciclo:Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sui ricavi:Non applicabile a questo tipo di azienda

Consenso Analisti:Strong Buy (6B / 1H / 0S)

Ultima Sorpresa Utili:-10.13%

Metriche di Valutazione

Rapporto P/E

10.79

ROE

12.7%

Rapporto P/B

1.32

P/FCF

9.83

Margine Lordo

ROIC

Radar Redditività

Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)

ROIC

WACC

9.3%

ROIC − WACC

Criteri di Analisi Fondamentale

Superati (16)

EPS shows upward trend
EPS CAGR 7.55%
Price CAGR 5.77%
P/FCF 9.83
P/B Ratio 1.32
Operating Margin 61.0%
Positive Free Cash Flow
CapEx intensity
Low reliance on intangibles
Price below Graham Number
ROE 13.2%
Analyst Consensus 86% Buy
PEG Ratio 0.53
Earnings Quality (OCF/NI) 1.14
Share Dilution 0.0%
Piotroski F-Score 5/9

Non superati (7)

Debt/Equity ratio
Interest Coverage
Return on Tangible Assets
DCF valuation (Fairly valued)
Revenue Growth 5Y 4.8%
Earnings Surprise avg -3.9%
Net Margin Trend 48.1% vs 49.8%

Non disponibili (5)

ROIC NaN%
Gross Margin NaN%
Dividend Payout NaN%
Current Ratio
Debt/EBITDA

Piotroski F-Score

5/9

Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione

score

criteria

Qualità degli Utili

1.14

Alta qualità: utili supportati da cash

Diluizione Azionaria

0.0%

Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti

Governance

Team Dirigenziale

Nome	Ruolo	Età
Mr. Dennis Edward Nixon	Chairman of the Board & President	82
Ms. Judith I. Wawroski	Chief Accounting Officer, CFO & Treasurer	50
Ms. Rosalinda Ramirez	Executive VP & Corporate Human Resources Director	-
Ms. Marisa V. Santos	Corporate Secretary	-
Mr. Mike K. Sohn	CEO & President of International Bank of Commerce - San Antonio	-
Mr. Derek Schmidt	CEO & President of International Bank of Commerce - Port Lavaca, Bay City	-
Mr. Robert B. Barnes	Chairman & CEO International Bank of Commerce - Austin, Texas	-
Mr. Hector J. Cerna	CEO & President of International Bank of Commerce - Eagle Pass	-
Mr. Ricardo X. Ramirez	President of International Bank of Commerce - Zapata	-
Mr. Jeff Samples	Chairman & CEO International Bank of Commerce - Houston, Texas	-

Rischio Audit

Rischio CdA

Rischio Compensi

Rischio Diritti Azionisti

Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso

Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.

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