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Independent Bank Corp. (INDB)

NEUTRAL
Financial ServicesBanks - RegionalUnited States

Fondamentale

61

Prezzo

$83.17

Capitalizzazione

$3.96B

Parte 1 · Quanto vale l'azienda

Panoramica

Independent Bank Corp. operates as the bank holding company for Rockland Trust Company that provides commercial banking products and services to individuals and small-to-medium sized businesses in the United States. It provides interest checking, money market, and savings accounts, as well as demand deposits and time certificates of deposit. The company also offers commercial real estate and construction, commercial and industrial, small business, secured and unsecured commercial, and consumer real estate loans; term loans and revolving/nonrevolving lines of credit; overdraft protection and letters of credit; and residential mortgages and home equity loans and lines. In addition, it provides cash management services, such as ACH transaction processing, positive pay, and remote deposit services; investment management and trust services to individuals, institutions, small businesses, and charitable institutions; interchange fees; ATM fees; mobile, online, and telephone banking; estate settlement, financial planning, tax services, and other services; debit and credit cards; and mutual fund and unit investment trust shares, third party model portfolios, general securities, fixed and variable annuities, and life insurance products, as well as advisory platforms. Further, the company invests in low-income housing tax credit projects; holds, maintains, and disposes foreclosed properties; and operates as an investment advisor. The company was founded in 1907 and is headquartered in Rockland, Massachusetts.

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Concorrenti diretti

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Stato Patrimoniale e Liquidità

Ricavi

$1.00B

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Utile Netto

$271M

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Free Cash Flow

$239M

Patrimonio Netto Totale

$3.57B

Passività Totali

$21.35B

Rapporto di Liquidità

-

Copertura Interessi

0.42

Debito/EBITDA

-

Utile per Azione

Ricavi e Utile Netto

Free Cash Flow

Scomposizione Ricavi

Prospetto storico

Margini nel tempo

Il debito nel tempo

Griglia della crescita

Crescita — Ricavi

Stima del Fair Value

BancaSopravvalutato

Fair Value

$63.15

Prezzo Attuale

$83.17

Margine di Sicurezza

-31.7%

Range Fair Value

$45.16 - $81.14

Metodi di Stima

Target degli analisti:$93.43
Flussi di cassa scontati (DCF):Non applicabile a questo tipo di azienda
Multiplo sugli utili (P/E):$59.44
Formula di Graham:Non applicabile a questo tipo di azienda
Valore della capacità di reddito (EPV):Non applicabile a questo tipo di azienda
P/B giustificato:$53.74
Sconto dei dividendi (Gordon):$44.97
P/FFO, i fondi da operazioni:Non applicabile a questo tipo di azienda
Utili di mezzo ciclo:Non applicabile a questo tipo di azienda
Multiplo sui ricavi:Non applicabile a questo tipo di azienda
Consenso Analisti:Strong Buy (10B / 2H / 1S)
Ultima Sorpresa Utili:-6.15%

Metriche di Valutazione

Rapporto P/E

15.10

ROE

5.8%

Rapporto P/B

1.13

P/FCF

13.02

Margine Lordo

-

ROIC

-

Radar Redditività

Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)

ROIC

-

WACC

9.6%

ROIC − WACC

-

Criteri di Analisi Fondamentale

Superati (14)

  • EPS shows upward trend
  • EPS CAGR 10.64%
  • P/FCF 13.02
  • P/B Ratio 1.13
  • Operating Margin 34.9%
  • Positive Free Cash Flow
  • CapEx intensity
  • Low reliance on intangibles
  • Price below Graham Number
  • ROE 7.7%
  • Revenue Growth 5Y 18.3%
  • Analyst Consensus 77% Buy
  • Earnings Quality (OCF/NI) 1.19
  • Net Margin Trend 27.0% vs 26.5%

Non superati (9)

  • Price CAGR 1.74%
  • Debt/Equity ratio
  • Interest Coverage
  • Return on Tangible Assets
  • DCF valuation (Overvalued)
  • Earnings Surprise avg -1.7%
  • PEG Ratio 3.68
  • Share Dilution 8.7%
  • Piotroski F-Score 3/9

Non disponibili (5)

  • ROIC NaN%
  • Gross Margin NaN%
  • Dividend Payout NaN%
  • Current Ratio
  • Debt/EBITDA

Piotroski F-Score

3/9

Preoccupazioni finanziarie serie

score
criteria

Qualità degli Utili

1.19

Alta qualità: utili supportati da cash

Diluizione Azionaria

8.7%

Emissione nuove azioni, diluizione proprietà

Governance

Team Dirigenziale

NomeRuoloEtà
Mr. Jeffrey J. TengelPresident, CEO & Director62
Mr. Mark J. Ruggiero CPAChief Financial Officer48
Ms. Patricia M. Natale Esq.Executive VP, General Counsel & Corporate Secretary59
Mr. Lee C. PowlusExecutive VP & Chief Administrative Officer of Rockland Trust Company64
Mr. James RizzoExecutive VP & Chief Commercial Banking Officer of Rockland Trust Company62
Mr. David Byron Smith C.F.A.Executive VP & Chief Investment Officer-
Ms. Maureen A. GaffneySenior VP, Controller & Principal Accounting Officer46
Mr. Alastair IronsideExecutive VP & Chief Marketing Officer-
Ms. Maria S. HarrisExecutive VP & Chief Human Resource Officer of Rockland Trust Company54
Mr. Timothy C. LaneExecutive VP & Chief Internal Auditor-

Rischio Audit

4

Rischio CdA

1

Rischio Compensi

2

Rischio Diritti Azionisti

6

Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso

Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.

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