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Marqeta, Inc. (MQ)

NEUTRAL
TechnologySoftware - InfrastructureUnited States

Fondamentale

59

Prezzo

$16.30

Capitalizzazione

$1.72B

Parte 1 · Quanto vale l'azienda

Panoramica

Marqeta, Inc. operates a cloud-based open API platform for card issuing and transaction processing services in the United States. The company's platform also provides processor services, bank and network management, program management, and value added services; card issuing, such as debit, prepaid, credit, virtual, and physical cards; UI/UX; access to a suite of bank account and money movement features, including savings accounts, demand deposit accounts, direct deposit with early pay, ACH, cash loads, and fee-free ATMs, bill pay, and instant funding capabilities; Marqeta Dashboard, a self-service portal to access and manage all aspects of card program; TransactPay; Marqeta Hub for consumers, buy now, pay later (BNPL) providers, and card issuers; and credit capabilities, as well as Portfolio Migration which simplifies upgrading existing card programs into its platform. It offers its solutions in various verticals, including financial services, on-demand services, lending, expense management, and e-commerce enablement, as well as BNPL providers. Marqeta, Inc. was incorporated in 2010 and is headquartered in Oakland, California.

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Concorrenti diretti

Con chi questa società si contende gli stessi clienti

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Stato Patrimoniale e Liquidità

Ricavi

$677M

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Utile Netto

$10M

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Free Cash Flow

$161M

Patrimonio Netto Totale

$762M

Passività Totali

$763M

Rapporto di Liquidità

1.66

Copertura Interessi

-

Debito/EBITDA

-

Utile per Azione

Ricavi e Utile Netto

Free Cash Flow

Scomposizione Ricavi

Prospetto storico

Margini nel tempo

Il debito nel tempo

Quanto pesa il debito

Griglia della crescita

Crescita — Ricavi

Stima del Fair Value

Sopravvalutato

Fair Value

$12.31

Prezzo Attuale

$16.30

Margine di Sicurezza

-32.4%

Range Fair Value

$8.00 - $16.62

Metodi di Stima

Analyst Target:$20.50
DCF:-
PE-based:$5.02
Graham Growth:$1.47
EPV:-
Consenso Analisti:Buy (9B / 12H / 1S)
Ultima Sorpresa Utili:+960.61%

Metriche di Valutazione

Rapporto P/E

181.22

ROE

-1.8%

Rapporto P/B

2.21

P/FCF

7.98

Margine Lordo

70.0%

ROIC

-1.4%

Radar Redditività

Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)

ROIC

-1.4%

WACC

11.3%

ROIC − WACC

-12.7 pp

Il ROIC è sotto il costo del capitale: l'azienda distrugge valore per ogni dollaro investito.

Criteri di Analisi Fondamentale

Superati (14)

  • EPS shows upward trend
  • Gross Margin 70.0%
  • P/FCF 7.98
  • P/B Ratio 2.21
  • Debt/Equity ratio
  • Positive Free Cash Flow
  • CapEx intensity
  • Current Ratio
  • Revenue Growth 5Y 16.6%
  • Earnings Surprise avg 412.2%
  • Earnings Quality (OCF/NI) 19.25
  • Share Dilution -14.9%
  • Net Margin Trend 1.5% vs -11.7%
  • Piotroski F-Score 5/9

Non superati (9)

  • Price CAGR -24.95%
  • ROIC -1.4%
  • Operating Margin -1.9%
  • Return on Tangible Assets
  • Low reliance on intangibles
  • Price below Graham Number
  • DCF valuation (Unknown)
  • ROE 1.4%
  • Analyst Consensus 41% Buy

Non disponibili (4)

  • Dividend Payout NaN%
  • Interest Coverage
  • Debt/EBITDA
  • PEG Ratio (need PE > 0 and growth > 0)

Piotroski F-Score

5/9

Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione

score
criteria

Qualità degli Utili

19.25

Alta qualità: utili supportati da cash

Diluizione Azionaria

-14.9%

Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti

Governance

Team Dirigenziale

NomeRuoloEtà
Mr. Michael MilotichCEO & Director48
Mr. Jason M. GardnerFounder & Non Executive Director55
Ms. Crystal Sumner J.D.Chief Administrative Officer & Corporate Secretary41
Mr. Todd PollakChief Revenue Officer49
Mr. Lukasz StrozekChief Technology Officer-
Ms. Stacey FinermanVice President of Investor Relations-
Mr. Alan Richard CarlisleChief Compliance Officer51
Ms. Karna CrawfordChief Marketing Officer-
Ms. Helena Day ChristiansonChief People Officer-
Ms. Heather Gantt-EvansChief Information Security Officer-

Rischio Audit

1

Rischio CdA

4

Rischio Compensi

10

Rischio Diritti Azionisti

10

Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso

Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.

Ultime Notizie

Ultime notizie per MQ, da Markets Gazette.

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