The Bancorp, Inc. (TBBK)

NEUTRAL

Financial ServicesBanks - RegionalUnited States

Fondamentale

Prezzo

$67.10

Capitalizzazione

$2.74B

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Parte 1 · Quanto vale l'azienda

Panoramica

The Bancorp, Inc. operates as the financial holding company for The Bancorp Bank, National Association that provides banking products and services in the United States. It offers a range of deposit products and services, including checking, savings, money market, and commercial accounts. The company also provides securities-backed lines of credit and insurance policy cash value-backed lines of credit; investor advisor financing; financing to investment advisors; Small Business Administration loan; lease financing for commercial and government vehicle fleets; commercial real estate bridge loans, as well as consumer fintech loans comprising short-term extensions of credit, including secured credit card loans, payroll advances, and others. In addition, it offers automated clearing house (ACH) bill, and other payment services; debit and prepaid card issuing services; card and bill payment; account services; data processing services, check imaging, loan processing, electronic bill payment and statement rendering; call center customer support; access to automated teller machine networks; bank accounting and general ledger system; data warehousing services; and software development services. The company was incorporated in 1999 and is headquartered in Wilmington, Delaware.

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Concorrenti diretti

Con chi questa società si contende gli stessi clienti

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Stato Patrimoniale e Liquidità

Ricavi

$672M

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Utile Netto

$232M

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Free Cash Flow

$258M

Patrimonio Netto Totale

$690M

Passività Totali

$8.66B

Rapporto di Liquidità

Copertura Interessi

0.84

Debito/EBITDA

Utile per Azione

Ricavi e Utile Netto

Free Cash Flow

Scomposizione Ricavi

Prospetto storico

Margini nel tempo

Il debito nel tempo

Griglia della crescita

Crescita — Ricavi

Stima del Fair Value

BancaCorrettamente Valutato

Fair Value

$61.73

Prezzo Attuale

$67.10

Margine di Sicurezza

-8.7%

Range Fair Value

$45.71 - $77.76

Metodi di Stima

Target degli analisti:$84.33

Flussi di cassa scontati (DCF):Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sugli utili (P/E):$48.28

Formula di Graham:Non applicabile a questo tipo di azienda

Valore della capacità di reddito (EPV):Non applicabile a questo tipo di azienda

P/B giustificato:$51.51

Sconto dei dividendi (Gordon):Dati insufficienti per calcolarlo

P/FFO, i fondi da operazioni:Non applicabile a questo tipo di azienda

Utili di mezzo ciclo:Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sui ricavi:Non applicabile a questo tipo di azienda

Consenso Analisti:Strong Buy (8B / 1H / 0S)

Ultima Sorpresa Utili:+4.27%

Metriche di Valutazione

Rapporto P/E

12.56

ROE

33.1%

Rapporto P/B

3.86

P/FCF

11.68

Margine Lordo

ROIC

Radar Redditività

Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)

ROIC

WACC

12.3%

ROIC − WACC

Criteri di Analisi Fondamentale

Superati (16)

EPS shows upward trend
EPS CAGR 41.07%
Price CAGR 23.94%
P/FCF 11.68
Operating Margin 45.8%
Positive Free Cash Flow
CapEx intensity
Return on Tangible Assets
Low reliance on intangibles
ROE 30.6%
Revenue Growth 5Y 20.4%
Analyst Consensus 89% Buy
PEG Ratio 0.42
Earnings Quality (OCF/NI) 1.03
Share Dilution -8.5%
Piotroski F-Score 5/9

Non superati (7)

P/B Ratio 3.86
Debt/Equity ratio
Interest Coverage
Price below Graham Number
DCF valuation (Overvalued)
Earnings Surprise avg -4.8%
Net Margin Trend 34.5% vs 35.0%

Non disponibili (5)

ROIC NaN%
Gross Margin NaN%
Dividend Payout NaN%
Current Ratio
Debt/EBITDA

Piotroski F-Score

5/9

Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione

score

criteria

Qualità degli Utili

1.03

Alta qualità: utili supportati da cash

Diluizione Azionaria

-8.5%

Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti

Governance

Team Dirigenziale

Nome	Ruolo	Età
Mr. Damian M. Kozlowski	CEO, President & Director	60
Mr. Dominic C. Canuso C.F.A.	Executive VP & CFO	50
Mr. Gregor J. Garry	Executive VP & COO	41
Mr. Martin F. Egan	MD & Chief Accounting Officer	57
Mr. Mark Leo Connolly	Executive VP, Head of Credit Solutions & Chief Credit Officer	57
Mr. Ryan Harris	Executive VP & Head of Fintech Solutions	47
Mr. Andres Viroslav	Director of Investor Relations	-
Ms. Erika R. Caesar	Executive VP, General Counsel & Corporate Secretary	41
Ms. Maria Wainwright	Executive VP & Chief Marketing Officer	47
Ms. Jennifer F. Terry	Executive VP & Chief Human Resources Officer	52

Rischio Audit

Rischio CdA

Rischio Compensi

Rischio Diritti Azionisti

Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso

Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.

Ultime Notizie

Ultime notizie per TBBK, da Markets Gazette.

3/3/2026POSITIVE
Is Bancorp Stock a Buy as One Investor Adds $3 Million to Position?
A recent market development reveals a significant investor has increased their stake in The Bancorp, a fintech-focused lender, by an additional $3 million. This move suggests strong confidence in the company's future prospects, known for delivering specialized banking and payment solutions to business and institutional clients nationwide. Such a substantial capital injection from a single investor can be interpreted as a bullish signal, indicating expectations of growth or an undervaluation of the stock. Investors should closely monitor The Bancorp, as institutional interest often precedes significant price movements, particularly within the dynamic fintech sector.

via Markets Gazette