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WaFd, Inc. (WAFD)

NEUTRAL
Financial ServicesBanks - RegionalUnited States

Fondamentale

59

Prezzo

$36.26

Capitalizzazione

$2.69B

Parte 1 · Quanto vale l'azienda

Panoramica

WaFd, Inc. operates as the bank holding company for Washington Federal Bank that provides lending, depository, insurance, and other banking services in the United States. The company provides deposit products, including business and personal checking accounts, and term certificates of deposit, as well as money market accounts and passbook savings accounts. It offers single-family residential, construction, land acquisition and development, consumer lot, multi-family residential, commercial real estate, home equity, business, and consumer loans, as well as commercial and industrial loans. In addition, the company offers insurance brokerage services, such as individual and business insurance policies; holds and markets real estate properties; and debit and credit cards, as well as acts as the trustee. Additionally, it provides technology and data services; and personalized financial guidance and investment services. It serves consumers, mid-sized and large businesses, and owners and developers of commercial real estate. The company was formerly known as Washington Federal, Inc. and changed its name to WaFd, Inc. in September 2023. WaFd, Inc. was founded in 1917 and is headquartered in Seattle, Washington.

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Stato Patrimoniale e Liquidità

Ricavi

$783M

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Utile Netto

$256M

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Free Cash Flow

$208M

Patrimonio Netto Totale

$3.04B

Passività Totali

$23.66B

Rapporto di Liquidità

-

Copertura Interessi

0.47

Debito/EBITDA

-

Utile per Azione

Ricavi e Utile Netto

Free Cash Flow

Scomposizione Ricavi

Prospetto storico

Margini nel tempo

Il debito nel tempo

Griglia della crescita

Crescita — Ricavi

Stima del Fair Value

BancaCorrettamente Valutato

Fair Value

$33.36

Prezzo Attuale

$36.26

Margine di Sicurezza

-8.7%

Range Fair Value

$28.74 - $37.98

Metodi di Stima

Target degli analisti:$39.00
Flussi di cassa scontati (DCF):Non applicabile a questo tipo di azienda
Multiplo sugli utili (P/E):$34.51
Formula di Graham:Non applicabile a questo tipo di azienda
Valore della capacità di reddito (EPV):Non applicabile a questo tipo di azienda
P/B giustificato:$33.07
Sconto dei dividendi (Gordon):$24.48
P/FFO, i fondi da operazioni:Non applicabile a questo tipo di azienda
Utili di mezzo ciclo:Non applicabile a questo tipo di azienda
Multiplo sui ricavi:Non applicabile a questo tipo di azienda
Consenso Analisti:Sell (0B / 6H / 3S)
Ultima Sorpresa Utili:+1.14%

Metriche di Valutazione

Rapporto P/E

11.48

ROE

7.4%

Rapporto P/B

0.89

P/FCF

11.83

Margine Lordo

-

ROIC

-

Radar Redditività

Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)

ROIC

-

WACC

12.4%

ROIC − WACC

-

Criteri di Analisi Fondamentale

Superati (14)

  • EPS shows upward trend
  • EPS CAGR 8.01%
  • P/FCF 11.83
  • P/B Ratio 0.89
  • Operating Margin 41.9%
  • Positive Free Cash Flow
  • CapEx intensity
  • Low reliance on intangibles
  • Price below Graham Number
  • ROE 8.5%
  • Revenue Growth 5Y 11.4%
  • Earnings Quality (OCF/NI) 1.04
  • Net Margin Trend 32.8% vs 31.2%
  • Piotroski F-Score 6/9

Non superati (9)

  • Price CAGR 0.58%
  • Debt/Equity ratio
  • Interest Coverage
  • Return on Tangible Assets
  • DCF valuation (Fairly valued)
  • Analyst Consensus 0% Buy
  • Earnings Surprise avg 0.6%
  • PEG Ratio 2.42
  • Share Dilution 7.4%

Non disponibili (5)

  • ROIC NaN%
  • Gross Margin NaN%
  • Dividend Payout NaN%
  • Current Ratio
  • Debt/EBITDA

Piotroski F-Score

6/9

Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione

score
criteria

Qualità degli Utili

1.04

Alta qualità: utili supportati da cash

Diluizione Azionaria

7.4%

Emissione nuove azioni, diluizione proprietà

Governance

Team Dirigenziale

NomeRuoloEtà
Mr. Brent J. Beardall CPAPresident, CEO & Vice Chairman54
Ms. Kelli J. Holz CPAExecutive VP & CFO56
Ms. Kim E. RobisonExecutive VP & COO55
Mr. Ryan M. MauerExecutive VP & Chief Credit Officer54
Ms. Cathy E. CooperExecutive VP, Chief Experience Officer & Corporate Secretary59
Ms. Blayne A. SandenSenior VP & Principal Accounting Officer48
Mr. Brad GoodeChief of Communications, Marketing & Community Relations and Senior VP-
Lisa M. KingSenior Vice President of Human Resources-
Mr. Keith D. TaylorSenior Vice President of Corporate Real Estate and Treasurer-
Mr. Robert C. ZirkSenior VP & Controller-

Rischio Audit

2

Rischio CdA

2

Rischio Compensi

5

Rischio Diritti Azionisti

4

Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso

Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.

Ultime Notizie

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