NMI Holdings Inc (NMIH)
POSITIVEFundamental
80
Preço
$45.23
Capitalização de Mercado
$3.44B
Parte 1 · Quanto vale a empresa
Visão Geral
NMI Holdings, Inc., together with its subsidiaries, provides private mortgage guaranty insurance services in the United States. It provides primary mortgage insurance services; and outsourced loan review services to mortgage loan originators. The company serves national and regional mortgage banks, money center banks, credit unions, community banks, builder-owned mortgage lenders, internet-sourced lenders, and other non-bank lenders. NMI Holdings, Inc. was incorporated in 2011 and is headquartered in Emeryville, California.
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Balanço & Liquidez
Receita
$731M
Últimos 12 meses (até 30/06/2026)
Resultado Líquido
$395M
Últimos 12 meses (até 30/06/2026)
Fluxo de Caixa Livre
$413M
Capital Próprio Total
$2.59B
Passivo Total
$1.25B
Rácio de Liquidez
-
Cobertura de Juros
-
Dívida/EBITDA
0.77
Resultados Por Ação
Receita & Resultado Líquido
Fluxo de Caixa Livre
Decomposição dos Resultados
Demonstração histórica
Margens ao longo do tempo
A dívida ao longo do tempo
Quanto pesa a dívida
Grelha do crescimento
Crescimento — Receitas
Estimativa de Valor Justo
Valor Justo
$107.90
Preço Atual
$45.23
Margem de Segurança
+58.1%
Intervalo de Valor Justo
$70.14 - $145.67
Métodos de Estimativa
Métricas de Avaliação
Rácio P/E
8.93
ROE
15.0%
Rácio P/B
1.26
P/FCF
7.74
Margem Bruta
-
ROIC
-
Radar de Rentabilidade
Value Creation (Economic Moat)
ROIC
-
WACC
7.7%
ROIC − WACC
-
Critérios de Análise Fundamental
Aprovado (18)
- EPS shows upward trend
- Price CAGR 15.54%
- P/FCF 7.74
- P/B Ratio 1.26
- Debt/Equity ratio
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Debt/EBITDA
- Return on Tangible Assets
- Low reliance on intangibles
- Price below Graham Number
- ROE 15.1%
- Revenue Growth 5Y 10.3%
- Analyst Consensus 79% Buy
- PEG Ratio 0.48
- Earnings Quality (OCF/NI) 1.13
- Share Dilution -2.8%
- Piotroski F-Score 5/9
Reprovado (3)
- DCF valuation (Fairly valued)
- Earnings Surprise avg 1.2%
- Net Margin Trend 54.1% vs 55.6%
Indisponível (6)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- Dividend Payout NaN%
- Operating Margin NaN%
- Current Ratio
- Interest Coverage
Piotroski F-Score
Sinais mistos: algumas áreas requerem atenção
Qualidade dos Resultados
Alta qualidade: resultados respaldados por caixa
Diluição de Ações
A recomprar ações. Favorável ao acionista
Governação
Equipa Executiva
| Nome | Cargo | Idade |
|---|---|---|
| Mr. Bradley Mize Shuster C.F.A. | Executive Chairman | 70 |
| Mr. Adam S. Pollitzer | President, CEO & Director | 45 |
| Ms. Aurora Jean Swithenbank | Executive VP & CFO | 49 |
| Mr. William J. Leatherberry J.D. | Executive VP, Chief Administrative Officer General Counsel & Secretary | 54 |
| Mr. Robert Owen Smith | Executive VP & Chief Risk Officer | 55 |
| Mr. Mohammad Yousaf | EVP, Chief of Operations & Technology | 48 |
| Mr. John M. Swenson | Vice President of Investor Relations & Treasury | - |
| Ms. Lesley Alli | Senior VP of Industry Relations & Corporate Communications | - |
| Mr. Norman P. Fitzgerald | Executive VP & Chief Sales Officer | 57 |
| Ms. Allison Miller | Senior VP & CHRO | - |
Risco de Auditoria
1
Risco do Conselho
4
Risco de Remuneração
2
Risco dos Direitos dos Acionistas
7
Parte 2 · O preço e o momento de entrar
Esta parte não serve para saber se a empresa vale: serve para escolher quando comprá-la, depois que os fundamentos te convenceram. Dentro: análise técnica, potencial, quedas históricas, exposição gama.
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