NMI Holdings Inc (NMIH)
POSITIVEファンダメンタル
80
株価
$45.23
時価総額
$3.44B
パート1 · 企業の価値
概要
NMI Holdings, Inc., together with its subsidiaries, provides private mortgage guaranty insurance services in the United States. It provides primary mortgage insurance services; and outsourced loan review services to mortgage loan originators. The company serves national and regional mortgage banks, money center banks, credit unions, community banks, builder-owned mortgage lenders, internet-sourced lenders, and other non-bank lenders. NMI Holdings, Inc. was incorporated in 2011 and is headquartered in Emeryville, California.
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貸借対照表と流動性
売上高
$731M
直近12か月（2026/6/30まで）
純利益
$395M
直近12か月（2026/6/30まで）
フリーキャッシュフロー
$413M
自己資本合計
$2.59B
負債合計
$1.25B
流動比率
-
利払い倍率
-
負債/EBITDA
0.77
一株当たり利益（EPS）
売上高と純利益
フリーキャッシュフロー
収益内訳
財務推移表
利益率の推移
負債の推移
負債の重さ
成長率グリッド
成長率 — 売上高
適正価値の推定
適正価値
$107.90
現在株価
$45.23
安全マージン
+58.1%
適正価値レンジ
$70.14 - $145.67
推定方法
バリュエーション指標
P/E レシオ
8.93
ROE
15.0%
P/B レシオ
1.26
P/FCF
7.74
粗利益率
-
ROIC
-
収益性レーダー
Value Creation (Economic Moat)
ROIC
-
WACC
7.7%
ROIC − WACC
-
ファンダメンタル分析基準
合格（18）
- EPS shows upward trend
- Price CAGR 15.54%
- P/FCF 7.74
- P/B Ratio 1.26
- Debt/Equity ratio
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Debt/EBITDA
- Return on Tangible Assets
- Low reliance on intangibles
- Price below Graham Number
- ROE 15.1%
- Revenue Growth 5Y 10.3%
- Analyst Consensus 79% Buy
- PEG Ratio 0.48
- Earnings Quality (OCF/NI) 1.13
- Share Dilution -2.8%
- Piotroski F-Score 5/9
不合格（3）
- DCF valuation (Fairly valued)
- Earnings Surprise avg 1.2%
- Net Margin Trend 54.1% vs 55.6%
データなし（6）
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- Dividend Payout NaN%
- Operating Margin NaN%
- Current Ratio
- Interest Coverage
Piotroski F-スコア
まちまちのシグナル：一部の領域に注意が必要
利益の質
高品質：利益はキャッシュに裏付けられている
株式希薄化
株式を買い戻している。株主に友好的
ガバナンス
経営陣
| 氏名 | 役職 | 年齢 |
|---|---|---|
| Mr. Bradley Mize Shuster C.F.A. | Executive Chairman | 70 |
| Mr. Adam S. Pollitzer | President, CEO & Director | 45 |
| Ms. Aurora Jean Swithenbank | Executive VP & CFO | 49 |
| Mr. William J. Leatherberry J.D. | Executive VP, Chief Administrative Officer General Counsel & Secretary | 54 |
| Mr. Robert Owen Smith | Executive VP & Chief Risk Officer | 55 |
| Mr. Mohammad Yousaf | EVP, Chief of Operations & Technology | 48 |
| Mr. John M. Swenson | Vice President of Investor Relations & Treasury | - |
| Ms. Lesley Alli | Senior VP of Industry Relations & Corporate Communications | - |
| Mr. Norman P. Fitzgerald | Executive VP & Chief Sales Officer | 57 |
| Ms. Allison Miller | Senior VP & CHRO | - |
監査リスク
1
取締役会リスク
4
報酬リスク
2
株主権利リスク
7
パート2 · 株価と買い時
この部分は企業に価値があるかを判断するものではありません。ファンダメンタルズに納得したうえで、いつ買うかを選ぶためのものです。内容：テクニカル分析、ポテンシャル、過去のドローダウン、ガンマエクスポージャー。
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